Por Oscar Zepeda

Para los propietarios de empresas exitosos, la gestión del patrimonio va mucho más allá de los balances generales; requiere orquestar cuidadosamente el crecimiento, equilibrar las prioridades financieras empresariales y personales, y considerar detenidamente la planificación de la sucesión empresarial y el legado.

Conectividad
Para la mayoría de los propietarios de empresas encuestados (67%), las finanzas empresariales y las personales se gestionan por separado. Los encuestados consideran que existen riesgos potenciales asociados a la combinación de las finanzas empresariales y personales; de hecho, el 83% afirma que separar ambas reduce la posibilidad de conflictos de intereses.
Los objetivos empresariales y personales se revisan a intervalos similares: la mayoría señala que revisa sus objetivos empresariales (80%) y sus metas financieras personales (75%) al menos trimestralmente.

El equilibrio
Para los propietarios de empresas, resulta fundamental encontrar el equilibrio adecuado entre hacer crecer el negocio y alcanzar sus metas financieras personales.
La mayoría de los propietarios (91%) coincide en que lograr tanto el crecimiento personal como el profesional es igualmente importante; sin embargo, el éxito no está exento de obstáculos, entre los que se incluyen:

• Tiempo y recursos personales (53%)
• Restricciones financieras o condiciones del mercado (44%)
• La elección entre reinvertir en el negocio o destinar los beneficios empresariales al uso personal (35%)

Dinámicas familiares
La mayoría de los encuestados (92%) coincidió en que es importante contar con una estructura formal de gobernanza para su empresa. Por otra parte, el 84% afirmó que la planificación de la sucesión y de la salida del negocio es fundamental para la continuidad de su empresa. No obstante, solo el 63% declaró contar con un plan formal de salida o sucesión.

Filantropía y legado
La filantropía desempeña un papel significativo en la planificación del legado. Dos tercios de los encuestados consideran la filantropía como parte de su legado, y el 81% estructura sus estrategias de inversión para respaldar objetivos benéficos. Cerca del 80% realiza donaciones económicas, y muchos involucran a sus familiares, ya sea de forma activa (43%) o incluyéndolos en sus planes futuros (26%).
Hasta la próxima y que tengan un excelente fin de semana.