Personas mayores suelen ser el objetivo, ya que se supone que tienen más ahorros.
Por PF Staff
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Los estafadores están mejorando cada vez más en lo que hacen. Según el Data Book, los estadounidenses informaron haber perdido 10 mil millones de dólares en estafas en 2023, mil millones de dólares más que en 2022. Si bien cualquiera puede ser víctima, las personas mayores suelen ser el objetivo, ya que se supone que tienen más ahorros.
Según los profesionales de Certified Financial Planner®, puede ayudar a proteger su futuro financiero con estos consejos:
Mantenga la calma
Antes de actuar, respire profundamente y hable con un amigo o familiar de confianza que pueda ayudarlo a detectar una posible estafa.
Recuerde que el IRS inicia el contacto solo a través del correo postal de EE. UU., no por correo electrónico, no por mensajes de texto ni redes sociales.
También puede realizar un poco de trabajo de investigación usted mismo. Por ejemplo, si recibe un correo electrónico que dice ser de su banco u otra institución y le pide que haga clic en un enlace, primero asegúrese de que la solicitud sea legítima.
¿La dirección de retorno y la URL son correctas? ¿Hay errores ortográficos? Si se comunican con usted por mensaje de texto o por teléfono, busque el número del banco o la empresa y devuélvalos directamente, no al número proporcionado.
Sea selectivo
Seleccione con cuidado quién tiene acceso a sus documentos confidenciales y cuentas en línea.
Además, nunca deje facturas, estados de cuenta y otra información de identificación tirada por ahí. Es posible que desee invertir en una trituradora de papel o un archivador con cerradura para poder desechar y almacenar documentos con cuidado. También debe asegurarse de que todas sus cuentas en línea tengan contraseñas seguras que solo usted conozca.
Por último, considere configurar pagos automáticos de facturas. Esto no solo tiene el beneficio de mantenerlo al día con los pagos y ayudarlo a evitar cargos por pagos atrasados, sino que también reducirá la cantidad de documentos confidenciales que tiene en su hogar y recibe por correo.
Busque ayuda
Si es víctima de robo de identidad u otra estafa, un profesional CFP® puede ayudarlo a recuperarse con un plan financiero inteligente. También puede ayudarlo a evitar convertirse en víctima en primer lugar al ayudarlo a monitorear sus cuentas y configurar notificaciones de sus instituciones financieras cuando se detecte actividad sospechosa.
Como fiduciario, tienen la obligación ética de trabajar en su mejor interés en todo momento y pueden ser un miembro valioso de su equipo financiero. Para encontrar un profesional CFP® cerca de usted, visite letsmakeaplan.org.
Es fácil pensar que el fraude de identidad y otros abusos financieros son algo que solo les sucede a otras personas. Pero las tácticas de estafa se están volviendo más sofisticadas y cualquiera puede ser el objetivo. La mejor defensa es mantenerse al tanto de las últimas tácticas y armarse con la ayuda de defensores de confianza.
Protect elderly people against scams
Scammers are getting better at what they do all the time. According to the Data Book, Americans reported losing $10 billion to scams in 2023, a full $1 billion more than in 2022. While anyone can be a victim, elderly people are often targeted, as they are presumed to have more savings.
According to Certified Financial Planner® professionals, you can help safeguard your financial future with these tips:
Slow Down
Before acting, take a deep breath and speak to a trusted friend or relative who may be able to help you spot a potential scam.
Remember that the IRS initiates contact only through the U.S. mail, not via email, text or social media. You can also do a bit of investigative work yourself. For example, if you receive an email claiming to be your bank or another institution asking you to click on a link, first make sure the request is legitimate.
Do the return address and URL look right? Are there spelling errors? If you’re contacted by text or with a phone call, look up the number of the bank or company and call them back directly, not with the number provided.
Be Choosy
Select who has access to your sensitive documents and online accounts carefully.
Also, never leave bills, statements and other identifying information lying around. You may want to invest in a paper shredder or a file cabinet with a lock so you can dispose of and store documents carefully. You should also ensure all your online accounts have strong passwords that are known only to you.
Finally, consider setting up automatic bill payments. This not only has the benefit of keeping you up-to-date on payments and helping you avoid late fees, it will also reduce the amount of sensitive paperwork you have in your home and receive by mail.
Seek Assistance
If you are the victim of identity theft or another scam, a CFP® professional can help you recover with a smart financial plan. They can also help you avoid becoming a victim in the first place by helping you monitor your accounts and by setting up notifications from your financial institutions when suspicious activity is detected. As a fiduciary, they have an ethical obligation to work in your best interests at all times and can be a valuable member of your money team. To find a CFP® professional near you, visit letsmakeaplan.org.
It’s easy to think identity fraud and other financial abuse is something that happens only to other people. But scam tactics are becoming more sophisticated, and anyone can be targeted. The best defense is staying abreast of the latest tactics and arming yourself with the assistance of trusted advocates. (StatePoint)