El seguro de vida es en realidad una inversión en el bienestar de su familia.
Por PF Staff
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Dado que el costo de la mayoría de los bienes y servicios está aumentando, lo que ejerce presión sobre los presupuestos de muchos hogares, es probable que las familias estén buscando formas de reducir gastos. Pero es importante tomar decisiones acertadas antes de realizar recortes, ya que algunos gastos valen más de lo que cuestan y pueden brindar beneficios para toda la vida.
El seguro de vida es un ejemplo. Si bien a menudo se le considera simplemente un costo, el seguro de vida es en realidad una inversión en el bienestar de su familia. Desafortunadamente, muchas personas no tienen ningún seguro de vida o no tienen suficiente porque no conocen todos los datos. Es por eso que Erie Insurance está trabajando para desacreditar algunos de los mitos más comunes que impiden que las familias tengan suficiente cobertura.

Es muy caro
Mucha gente cree que el seguro de vida es un pago mensual comparable al pago de un automóvil o una casa. En realidad, el coste medio del seguro de vida (dependiendo de las situaciones individuales) es de 14 dólares al mes, según Erie Insurance. Renunciar a una comida en un restaurante al mes puede ayudar a que su familia tenga estabilidad financiera durante años. Para calcular aproximadamente cuánto costaría un seguro de vida para cubrir las necesidades de su familia, consulte la Calculadora de cobertura de seguro de vida de Erie Insurance.

¿Solteros no lo necesitan?
Si usted es ama de casa o es padre soltero, el seguro de vida puede parecer un gasto innecesario. Sin embargo, si usted o su cónyuge se han ido, alguien deberá cuidar a los niños y cubrir otros gastos de sus hijos. El seguro de vida podría aliviarle la carga de decidir cómo costear el cuidado de los niños mientras usted u otra persona se adapta y asimila a un gran cambio de vida.

Beneficio después de morir
Aunque el seguro de vida generalmente se utiliza para brindar apoyo después de la muerte, algunas pólizas le permiten aprovechar sus beneficios por ciertas razones mientras está vivo. Por ejemplo, con algunas enfermedades terminales o crónicas, su póliza puede pagar una cierta cantidad para cubrir los gastos médicos. Con algunas pólizas, también puede utilizar su seguro de vida para respaldar la atención a largo plazo. Para obtener más información sobre los beneficios del seguro de vida antes de la muerte, comuníquese con su agente de seguros.

Mi empleador ya me cubre
Aunque muchos empleadores ofrecen planes de seguro de vida, esos planes tienden a tener cobertura y opciones limitadas. Además, la mayoría de las coberturas patrocinadas por el empleador desaparecen después de dejar ese trabajo. Agregar una póliza adicional le permite tener más seguridad en caso de que fallezca. Para calcular cuánto seguro de vida necesita para cubrir suficientemente a sus seres queridos, visite https://www.erieinsurance.com/lifecalc.

Demasiado joven
Cuando eres joven, lo último que quieres hacer es pensar en la muerte y en morir. Sin embargo, las primas de los seguros de vida tienden a ser más económicas cuanto más joven eres. Además, tener un seguro de vida mientras paga deudas, especialmente si tiene un aval, le brinda seguridad adicional a su aval en el desafortunado caso de que usted fallezca.
El seguro de vida está diseñado para ayudar a sus seres queridos en caso de que le suceda algo. Muéstreles que realmente se preocupa por su bienestar a largo plazo. Hable hoy con su agente sobre cómo agregar una póliza que se ajuste a sus necesidades.

Myths that prevent family insurance
With the cost of most goods and services on the rise, straining many household budgets, families are likely looking for ways to cut expenses. But it’s important to make wise decisions before cutting, as some expenses are worth more than they cost and can provide a lifetime of benefits.
Life insurance is one example. While often viewed as just a cost, life insurance is actually an investment in your family’s well-being. Unfortunately, too many people don’t have any life insurance or don’t have enough because they don’t have all the facts. That’s why Erie Insurance is working to debunk some of the more common myths that prevent families from having sufficient coverage.

It’s too expensive
Many people believe life insurance is a monthly payment comparable to a car or house payment. In reality, the average cost of life insurance (depending on individual situations) is $14 a month, according to Erie Insurance. Giving up one restaurant meal a month can help set your family up for financial stability for years. To roughly calculate how much life insurance would cost to cover your family’s needs, check out Erie Insurance’s Life Insurance Coverage Calculator.

Single parents don’t need it?
If you’re a stay-at-home or single parent, life insurance might seem like an unnecessary expense. Yet, if you or your spouse are gone, someone will need to provide childcare and cover other expenses for your children. Life insurance could take away the burden of figuring out how to afford childcare as you or someone else adjusts and assimilates to a huge life change.

Benefit after you die
Although life insurance is typically used for after-death support, some policies allow you to tap into your benefits for certain reasons while you are alive. For example, with some terminal or chronic illnesses, your policy may pay out a certain amount to support medical expenses. With some policies, you can also use your life insurance to support long-term care. To learn more about pre-death life insurance benefits, contact your insurance agent.

My employer already covers me
Even though many employers offer life insurance plans, those plans tend to be limited in their coverage and options. Also, most employer-sponsored coverage disappears after you leave that job. Adding an additional policy allows you to have more security in the event you were to pass away. To calculate how much life insurance you need to sufficiently cover your loved ones, visit https://www.erieinsurance.com/lifecalc.

I’m too young
When you are young, the last thing you want to do is think about death and dying. However, life insurance premiums tend to be cheaper the younger you are. Plus, having life insurance while paying off debts – especially if you have a cosigner – gives extra security to your cosigner in the unfortunate event you were to pass away.
Life insurance is designed to support your loved ones should something happen to you. Show them you really care about their long-term welfare. Talk to your agent today about adding a policy that fits your needs. (StatePoint)