El Departamento del Tesoro de EE. UU. identifica 270 millones de dólares en actividades sospechosas vinculadas al fraude en los programas federales de ayuda estudiantil.
Por PF Staff
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Washington, DC. – El Departamento del Tesoro de los Estados Unidos anunció que su Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN, por sus siglas en inglés) ha identificado aproximadamente 270 millones de dólares en actividades financieras sospechosas, potencialmente vinculadas a fraudes contra los programas federales de ayuda estudiantil. La FinCEN ha remitido estos hallazgos a investigadores federales para indagar sobre posibles esquemas de fraude dirigidos contra dichos programas y garantizar que los responsables rindan cuentas.
Estas remisiones subrayan el compromiso de la Administración Trump de eliminar el fraude, proteger a los contribuyentes y salvaguardar la integridad de los programas federales de ayuda estudiantil.
“La ayuda federal para estudiantes tiene como fin ampliar las oportunidades educativas, no llenar los bolsillos de estafadores que roban a los estudiantes que buscan formarse y a los contribuyentes que trabajan arduamente”, afirmó el secretario del Tesoro, Scott Bessent.
“La ayuda federal para estudiantes está destinada a apoyar a los estudiantes, no a los estafadores. Precisamente por eso presentamos, a principios de este año, la nueva herramienta de detección de fraude en el FAFSA, la cual detiene el fraude desde el inicio del proceso de solicitud de ayuda estudiantil”, señaló la secretaria de Educación, Linda McMahon.
En una alerta emitida en julio de 2026, la FinCEN advirtió a las instituciones financieras sobre el fraude en la ayuda estudiantil y les solicitó que informaran sobre cualquier actividad sospechosa.
Dicha alerta explicaba que las instituciones educativas, o sus contratistas encargados de los pagos, suelen realizar los reembolsos de ayuda mediante transferencias bancarias electrónicas, y que, a menudo, la descripción del pago incluye el término “reembolso” (refund), junto con el nombre o las siglas de la institución educativa.
Asimismo, la alerta señalaba que los estafadores suelen mover los fondos obtenidos ilícitamente a través de “mulas de dinero”, empresas fachadas y cuentas falsas, con el fin de ocultar el origen del dinero.
Estas señales de alerta ayudan a las instituciones financieras a detectar pagos sospechosos y a notificarlos a FinCEN mediante informes de actividades sospechosas, tal como lo exige la Ley de Secreto Bancario (BSA, por sus siglas en inglés).
Desde la emisión de la alerta de julio, las instituciones financieras han presentado cerca de 100 informes de actividades sospechosas. El análisis de dichos informes realizado por FinCEN ha permitido identificar más de 20 mil transacciones potencialmente sospechosas desde febrero de 2026. Estos informes reflejan actividades sospechosas detectadas y notificadas por las instituciones financieras; por lo tanto, no deben considerarse una representación exhaustiva del alcance de ningún tipo específico de actividad sospechosa. En consecuencia, FinCEN ha remitido esta información a las autoridades encargadas de hacer cumplir la ley, a modo de pistas o indicios, para que se lleve a cabo una investigación más detallada.

Federal Student Aid Fraud
The U.S. Department of the Treasury announced today that its Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) has identified approximately $270 million in suspicious financial activity potentially linked to fraud against federal student aid programs. FinCEN has referred these findings to federal investigators to pursue potential fraud schemes targeting federal student aid programs and help ensure those responsible are held accountable. These referrals underscore the Trump Administration’s commitment to eliminating fraud, protecting taxpayers, and safeguarding the integrity of federal student aid programs.
“Federal student aid is intended to expand educational opportunities, not line the pockets of fraudsters who steal from students pursuing their education and hardworking taxpayers,” said Treasury Secretary Scott Bessent.
“Federal student aid is meant to support students, not fraudsters. That is exactly why we introduced the new FAFSA fraud detection tool earlier this year, which stops fraud at the start of the federal student aid process,” said Education Secretary Linda McMahon.
In a July 2026 Alert, FinCEN warned financial institutions about student aid fraud and asked them to report suspicious activity. That Alert explained that schools or their payment contractors often send aid refunds by electronic bank transfer and that the payment description often includes the word “refund” along with the school’s name or initials.
The Alert also noted that fraudsters often move stolen aid through money mules, shell companies, and fake accounts to hide the source of the money. These red flags help financial institutions spot suspicious payments and report them to FinCEN in suspicious activity reports, as required by the Bank Secrecy Act (BSA).
Financial institutions have filed nearly 100 suspicious activity reports since the July Alert. FinCEN’s review of these reports identified more than 20,000 potentially suspicious transactions since February 2026. These reports reflect suspicious activity that has been identified and reported by financial institutions and, therefore, should not be considered a complete representation of the scope of any particular type of suspicious activity. Accordingly, FinCEN has referred this information to law enforcement as tip-and-lead information for further investigation.